單位協定存款

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   業務簡介

單位協定存款是客戶按照與我行約定的存款額度開立結算賬戶,賬戶中超過存款額度的部分,我行將其轉入協定賬戶,并以優惠利率計息的存款品種。

 

   適用對象

 

凡符合開立人民幣單位活期存款賬戶條件的企業、事業、機關、部隊、社會團體等均可開立人民幣單位協定存款賬戶。

 

   業務特色

 

更好地獲得利息收入;支持企業合理運用資金,提高資金效益。

 

   辦理流程

 

★   企業提供業務申請及證明資料;

 

★   我行依據開戶企業的存款和結算往來情況,核定結算帳戶需用于業務備付的資金額度;與企業簽定《協定存款合同》;

 

★   營業過程中,當結算帳戶活期存款余額不足支付時,不足的部分我行主動以該結算帳戶下協定存款用于支付,直至協定存款余額為零止;每日營業終了,當結算帳戶活期存款余額低于業務備付資金額度時,將自動以該結算帳戶下的協定存款資金補足結算帳戶業務備付資金額度,如果協定存款資金不足以彌補結算帳戶的業務備付資金額度,協定存款余額為零;當結算帳戶活期存款余額超過業務備付資金額度,超過部分的資金將自動以協定存款利率計息;

 

★   企業提出終止合同的,經辦行終止協定存款合同、進行結息,即日起將該結算帳戶取消業務備付資金額度下限管理;

 

★   企業提出銷戶的,經辦行終止協定存款合同、進行結息,連同活期存款本息按企業要求進行劃轉。

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