單位活期存款

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 業務簡介

單位活期存款是指不規定存款期限,客戶可以隨時存取,并依照活期存款利率按季計取利息的存款。根據賬戶用途,分為四種不同功能的單位活期存款賬戶:基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶。

  適用對象

 企業、事業、機關、社會團體等,主要用于結算資金的運用。

 

  業務特色

 

單位隨時可以采用轉賬或者支付的存款。

 

  辦理流程

 

l  基本存款賬戶

基本存款賬戶是單位辦理日常轉賬結算和現金收付的賬戶。如工資、獎金等現金的支取,只能通過本賬戶辦理。單位只能在銀行開立一個基本存款賬戶。如果需要在我行開立單位活期存款賬戶,請攜帶以下證明文件之一到我行對公業務分支機構辦理即可:

Ø  當地工商行政管理機關核發的《企業法人執照》或《營業執照》正本

Ø  中國人民銀行規定的其他文件

l  一般存款賬戶

如果單位有借款或其他結算需要,可在基本存款賬戶開戶行以外的其他銀行開立一般存款賬戶。通過本賬戶可辦理轉賬結算和現金繳存,但不能辦理現金支取。請攜帶下列證明文件之一到我行對公業務分支機構辦理一般存款賬戶:

Ø  借款合同或借款借據

Ø  其他結算需要的相關證明

l  臨時存款賬戶

如果單位是臨時機構、有異地臨時經營活動需要或要注冊驗資,可到我行開立臨時存款賬戶。通過本賬戶,單位可以辦理轉賬結算,以及國家現金管理規定的現金收付。請攜帶下列證明文件之一到我行對公業務分支機構辦理臨時存款賬戶:

Ø  當地工商行政管理機關核發的臨時執照

Ø  當地有權部門同意設立外來臨時機構的批件

l  專用存款賬戶

如果單位有特定用途的資金,如基本建設資金、更新改造資金、需要專項管理和使用的資金等,可到我行開立專用存款賬戶。請攜帶開立基本存款賬戶的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證或基本存款賬戶編號和下列證明文件之一到我行對公業務分支機構辦理專用存款賬戶:

Ø  經有權部門批準立項的文件

Ø  銀行規定的其他文件

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